Taiwan avança na regulação de criptomoedas: o país exigirá que exchanges locais compartilhem dados de remetentes e destinatários em transferências a partir de outubro de 2025.
O regulador financeiro de Taiwan anunciou um plano para implementar o chamado Travel Rule no mercado doméstico de criptomoedas. A medida entrará em vigor em outubro de 2025 para transferências entre provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) que operam dentro do país. Segundo a Cointelegraph.com News, a extensão da regra a plataformas estrangeiras está prevista para ocorrer até o final de 2027.
O Travel Rule é uma norma originada no sistema financeiro tradicional e adaptada ao universo cripto pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF). Em termos práticos, ela obriga as exchanges e demais prestadores de serviços com criptoativos a coletarem e transmitirem informações sobre quem envia e quem recebe valores em cada transferência, de forma semelhante ao que os bancos já fazem com transferências eletrônicas.
Para quem está começando no universo das criptomoedas, entender esse tipo de regulação é parte essencial do aprendizado. Confira o guia completo de criptomoedas para entender como esse mercado funciona do zero.
O que muda na prática para os usuários
Com a adoção do Travel Rule, as exchanges registradas em Taiwan serão obrigadas a identificar tanto o remetente quanto o destinatário antes de concluir qualquer transferência entre plataformas. Isso significa que transações anônimas ou sem identificação adequada poderão ser bloqueadas ou rejeitadas pelas plataformas.
Entrada em vigor do Travel Rule para transferências domésticas entre VASPs registrados em Taiwan.
Extensão da obrigação às plataformas internacionais que operam com clientes taiwaneses.
O Travel Rule foi adaptado das recomendações do GAFI para combater lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Nome, dados de identificação e informações da carteira do remetente e do destinatário em cada operação.
Taiwan se alinha ao movimento global de regulação
A iniciativa taiwanesa segue uma tendência que já avança em diversas jurisdições ao redor do mundo. Países como Singapura, Estados Unidos, União Europeia e Coreia do Sul já implementaram ou estão em processo de implementar o Travel Rule para o setor cripto, todos alinhados às diretrizes do GAFI.
A abordagem gradual adotada por Taiwan — começando pelo mercado doméstico e só depois alcançando plataformas estrangeiras — reflete a complexidade técnica de implementar o compartilhamento de dados entre sistemas de diferentes países e empresas. A interoperabilidade entre VASPs de jurisdições distintas ainda é um desafio não totalmente resolvido pelo setor.
O que é o Travel Rule, em linguagem simples?
Imagine que você faz um TED bancário: o banco registra seu nome, CPF e os dados do destinatário. O Travel Rule aplica essa mesma lógica às transferências de criptomoedas entre exchanges. O objetivo é dificultar o uso de cripto para lavagem de dinheiro, permitindo que autoridades rastreiem a origem e o destino dos valores movimentados.
No Brasil, a Receita Federal e o Banco Central também acompanham de perto as recomendações do GAFI para o setor cripto. A regulação brasileira, em evolução desde a aprovação do marco legal das criptomoedas em 2022, caminha em direção semelhante à adotada por Taiwan, embora em ritmo próprio.
📰 Nota editorial
As informações desta reportagem são baseadas em publicação original da Cointelegraph.com News. O KriptoHoje acompanha o avanço da regulação cripto global e seu possível impacto para os usuários brasileiros.
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