O regulador financeiro do Japão quer que as exchanges de criptomoedas adotem travas operacionais — como atrasos em saques e limites individuais — para dificultar fraudes e o uso ilícito de contas.
A Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA, na sigla em inglês) encaminhou uma série de recomendações às exchanges de criptomoedas do país com o objetivo de reduzir fraudes e o uso indevido de contas por agentes maliciosos. As medidas incluem a adoção de períodos de espera obrigatórios antes da liberação de saques, o cadastro prévio de endereços de carteiras e autenticação mais robusta para os usuários.
Segundo a Cointelegraph.com News, as orientações fazem parte de um esforço mais amplo das autoridades japonesas para conter o avanço dos golpes envolvendo plataformas de negociação de ativos digitais — um problema que tem crescido de forma expressiva nos últimos anos, tanto no Japão quanto em outras economias avançadas.
Entre as medidas recomendadas, o regulador destacou a necessidade de as plataformas implementarem limites de saque personalizados por cliente, calibrados de acordo com o perfil de risco de cada usuário. A ideia é que contas recém-criadas ou com comportamento atípico fiquem sujeitas a restrições mais rígidas antes de movimentar valores significativos.
Período de espera obrigatório entre a solicitação e a liberação do saque, dificultando a ação de golpistas em tempo real.
Usuários devem registrar previamente os endereços de carteiras para onde pretendem enviar fundos, criando uma lista aprovada.
Camadas adicionais de verificação de identidade para operações sensíveis, reduzindo o risco de acesso não autorizado.
Cada cliente teria tetos de movimentação ajustados conforme seu histórico e comportamento na plataforma.
O Japão é historicamente uma das jurisdições mais ativas na regulação de criptoativos. O país foi um dos primeiros a exigir o registro formal de exchanges junto ao governo, após o colapso da Mt. Gox em 2014 e o hack da Coincheck em 2018 — dois episódios que causaram perdas bilionárias a investidores. As novas recomendações da FSA seguem essa tradição de endurecimento progressivo das regras do setor.
Por que o atraso em saques importa?
Grande parte dos golpes com criptomoedas depende da velocidade das transações para ser bem-sucedida. Quando uma vítima percebe que foi enganada e aciona a exchange, os fundos muitas vezes já foram movimentados para carteiras fora do alcance da plataforma. Um período de espera obrigatório cria uma janela de tempo para que alertas sejam acionados e transferências suspeitas sejam bloqueadas antes de serem concluídas.
As recomendações da FSA não têm, por ora, caráter de obrigação legal imediata — mas sinalizam a direção que o regulador pretende tomar na elaboração de novas normas vinculantes. Exchanges que não aderirem voluntariamente às diretrizes correm o risco de enfrentar exigências formais em um prazo mais curto.
Leia também: como identificar golpes com criptomoedas.
📰 Nota editorial
As informações sobre as recomendações da FSA foram publicadas originalmente pela Cointelegraph.com News. O KriptoHoje acompanha o desenvolvimento regulatório global de criptoativos e reescreve o conteúdo com contexto para o leitor brasileiro.
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