Pela primeira vez, as ações regulatórias contra lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas superaram os casos de valores mobiliários nos EUA — e o número já passa de US$ 1 bilhão em apenas seis meses.
O cenário regulatório do mercado de criptomoedas nos Estados Unidos passou por uma mudança significativa de foco no primeiro semestre de 2025. Segundo relatório da empresa de segurança blockchain CertiK, as multas aplicadas por violações de normas antilavagem de dinheiro (AML) totalizaram US$ 1,06 bilhão entre janeiro e junho — consolidando esse fronte como o principal risco regulatório do setor, acima dos tradicionais casos envolvendo valores mobiliários.
A virada é expressiva. Durante anos, o enforcement da Securities and Exchange Commission (SEC) dominou as manchetes do setor cripto, com ações contra exchanges, projetos de tokens e gestoras de ativos. Agora, a pressão migra para o cumprimento das regras financeiras mais amplas — especialmente as que envolvem identificação de clientes, rastreamento de transações e comunicação de atividades suspeitas.
Segundo a Cointelegraph.com News, o relatório da CertiK também aponta que novas exigências regulatórias — como as regras de capital do Comitê de Basileia (Basel III) e a obrigatoriedade de auditorias independentes para empresas cripto — estão redesenhando as práticas de compliance do setor globalmente.
O que está por trás da virada no enforcement
A mudança de prioridade regulatória não é aleatória. Com o novo governo norte-americano adotando uma postura mais receptiva ao setor cripto, a SEC reduziu o ritmo das ações relacionadas a tokens considerados valores mobiliários. Em contrapartida, agências como o FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) e o Departamento de Justiça intensificaram investigações ligadas ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento de atividades ilícitas.
Valor aplicado apenas no primeiro semestre de 2025 por violações de normas antilavagem de dinheiro no setor cripto nos EUA.
Enforcement de valores mobiliários desacelerou sob o novo governo, cedendo protagonismo a agências focadas em crimes financeiros.
Novas regras de capital do Comitê de Basileia e exigência de auditorias independentes elevam o padrão de compliance para empresas do setor.
As mudanças regulatórias nos EUA tendem a influenciar padrões internacionais, afetando exchanges e projetos que operam em múltiplas jurisdições.
Para empresas e investidores que atuam no mercado cripto, entender as obrigações fiscais e regulatórias é parte essencial da gestão de risco. Isso inclui desde a guarda segura dos ativos até a correta declaração junto às autoridades competentes.
Leia tambem: guia completo de criptomoedas.
Compliance cripto: o novo campo de batalha regulatório
A CertiK alerta que o aumento das exigências de KYC (Know Your Customer) e AML, combinado às regras de capital de Basileia, vai demandar investimentos crescentes em infraestrutura de conformidade. Empresas que não se adequarem correm risco de multas milionárias e perda de licenças operacionais.
O movimento também sinaliza uma maturidade regulatória do setor. A transição de um enforcement focado em “o que é um valor mobiliário” para um baseado em “como o dinheiro está sendo movimentado” indica que reguladores passam a tratar criptomoedas como parte integrante do sistema financeiro — sujeitas às mesmas obrigações de controle aplicadas a bancos e corretoras tradicionais.
📌 Nota editorial
As informações deste artigo são baseadas no relatório publicado pela CertiK e divulgadas pela Cointelegraph.com News em 2025. O KriptoHoje não teve acesso ao relatório original na íntegra e baseia sua cobertura nas informações tornadas públicas pela imprensa especializada.
Importante: não damos recomendação de investimento
Este conteúdo tem caráter exclusivamente informativo e educacional. O KriptoHoje não é consultor de investimentos e não recomenda a compra, venda ou manutenção de qualquer ativo. Investimento em criptoativos envolve risco elevado de perda total.
Proteja seus ativos com a custódia certa
A KriptoBR, integrante do mesmo grupo do KriptoHoje, é a maior e mais antiga revenda oficial de hardware wallets do mundo. Trezor, Ledger, SecuX, Yubico e Key-ID.
Mais de 600 mil clientes atendidos em 32 países. Envio direto do Brasil, garantia do fabricante, suporte técnico em português.
Leituras relacionadas
🏛️ SEC e o mercado criptoHistórico das ações da Securities and Exchange Commission contra projetos e exchanges de criptomoedas.
🔐 O que é KYC e AML em exchanges criptoConheça as obrigações de identificação e antilavagem de dinheiro que as corretoras de criptomoedas devem cumprir.
Este conteúdo é de caráter informativo e não constitui recomendação de investimento. Criptomoedas são ativos voláteis; consulte um profissional antes de investir.