Dois dos maiores bancos dos Estados Unidos estão no centro de ações judiciais que alegam omissão diante de um dos maiores golpes com criptomoedas já registrados no país, envolvendo US$ 328 milhões.
Um grupo de vítimas de fraude entrou com ações judiciais contra o JPMorgan Chase e o Bank of America, alegando que as duas instituições financeiras deveriam ter identificado e interrompido transações suspeitas relacionadas a um esquema cripto que desviou aproximadamente US$ 328 milhões de investidores.
Segundo a Yahoo Finance, as vítimas argumentam que os bancos tinham ferramentas de monitoramento capazes de detectar padrões atípicos de movimentação financeira, mas teriam falhado ao não agir diante de alertas que, segundo os processos, eram evidentes. O caso é considerado um dos maiores esquemas de pig butchering — golpe em que criminosos cultivam relacionamentos falsos para induzir transferências — já investigados nos EUA.
O tipo de fraude conhecido como pig butchering (ou “abate do porco”) costuma envolver contatos iniciados por aplicativos de mensagens ou redes sociais. Os golpistas constroem laços de confiança ao longo de semanas ou meses antes de convencer as vítimas a transferir recursos para plataformas cripto falsas, que simulam lucros para incentivar aportes cada vez maiores.
Leia tambem: como identificar golpes com criptomoedas.
O que as vítimas alegam contra os bancos
Os processos sustentam que os bancos tinham obrigações legais de monitorar e reportar atividades suspeitas sob a legislação americana de combate à lavagem de dinheiro (AML). As transferências para exchanges e carteiras cripto associadas ao esquema teriam ocorrido em volumes e frequências que, argumentam as vítimas, deveriam ter acionado protocolos internos de segurança.
Aproximadamente US$ 328 milhões foram desviados de investidores, tornando o caso um dos maiores do tipo nos Estados Unidos.
JPMorgan Chase e Bank of America são acusados de omissão ao não bloquear movimentações com padrões suspeitos ligados ao golpe.
Golpistas criaram vínculos de confiança com as vítimas antes de direcioná-las a plataformas cripto fraudulentas que simulavam retornos reais.
Os processos invocam legislação americana de combate à lavagem de dinheiro (AML), que exige monitoramento e reporte de transações atípicas.
O que é pig butchering?
O golpe do tipo pig butchering combina engenharia social com plataformas cripto falsas. O criminoso “engorda” a vítima com confiança e lucros simulados antes de desaparecer com todos os fundos depositados. Segundo o FBI, esse modelo de fraude é responsável por bilhões de dólares em perdas anuais globalmente, com forte presença de grupos criminosos organizados na Ásia.
Ainda não há decisão judicial sobre a responsabilidade das instituições. Tanto o JPMorgan quanto o Bank of America não comentaram publicamente os processos até o momento da publicação desta reportagem. O desfecho das ações pode criar precedentes relevantes sobre a responsabilidade de bancos tradicionais em casos de fraudes envolvendo ativos digitais.
O caso reacende o debate sobre a necessidade de maior integração entre o sistema financeiro convencional e os mecanismos de rastreamento de fraudes no ecossistema cripto, especialmente à medida que o volume de transações com ativos digitais cresce e atrai cada vez mais atenção de agentes mal-intencionados.
📰 Fonte
Esta reportagem foi produzida com base em informações publicadas pela Yahoo Finance. O KriptoHoje reescreveu e contextualizou o conteúdo de forma independente para o público brasileiro.
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