A Block Inc., empresa fundada por Jack Dorsey e dona do Cash App, fechou um acordo milionário com reguladores americanos após acusações de que a plataforma fez promessas falsas sobre proteção de seus usuários.
A Block Inc., controladora do popular aplicativo financeiro Cash App, concordou em pagar US$ 45 milhões para encerrar uma investigação conduzida por reguladores de quase todos os estados americanos. As autoridades alegavam que a empresa descumpriu compromissos de segurança feitos aos seus clientes e operou com controles insuficientes de prevenção à lavagem de dinheiro.
Segundo o portal The Block, o acordo foi firmado com autoridades regulatórias de praticamente todos os 50 estados dos EUA, o que indica a amplitude das preocupações levantadas sobre as práticas de conformidade da plataforma. O Cash App é amplamente utilizado para transferências financeiras, incluindo a compra e venda de Bitcoin.
As acusações centrais giravam em torno de dois eixos: falhas nos programas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e promessas de segurança que, segundo os reguladores, não correspondiam à realidade enfrentada pelos usuários. A Block não admitiu nem negou as alegações como parte do acordo.
O que dizem as acusações
De acordo com as informações apuradas pelo The Block, os reguladores estaduais avaliaram que o Cash App não implementou de forma adequada os controles exigidos por leis de proteção ao consumidor e de prevenção a crimes financeiros. Isso teria criado brechas que expuseram os usuários a riscos desnecessários.
US$ 45 milhões pagos pela Block Inc. para encerrar as investigações estaduais sem admissão de culpa.
Quase todos os estados americanos participaram da ação coordenada contra a plataforma.
Controles insuficientes de AML (anti-lavagem de dinheiro) e promessas de segurança não cumpridas.
O Cash App oferece serviços de transferência financeira e também compra e venda de Bitcoin aos usuários.
Contexto: pressão regulatória sobre fintechs cripto
O caso da Block não é isolado. Nos últimos anos, autoridades americanas têm intensificado a fiscalização sobre plataformas que combinam serviços financeiros tradicionais com ativos digitais. Empresas como Coinbase, Binance e Kraken já enfrentaram ações regulatórias de grande porte. O episódio reforça que o ambiente de conformidade para negócios ligados a criptomoedas segue em constante evolução — e que falhas de compliance têm custo elevado.
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📰 Nota Editorial
As informações deste artigo foram apuradas com base em reportagem publicada pelo The Block, veículo especializado em cobertura do mercado de criptomoedas e finanças digitais. O KriptoHoje acompanhará eventuais desdobramentos do caso.
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